[資訊][理財]股票選龍頭、房產看地段、基金定期定額 財務長理財術
七月的股票市場真的像在放暑假，行情跌多漲少又「悶」得要命，許多投資人在此刻的投資意願都不高。但是看在財務長的眼中，這時卻是最好的撿便宜時機，可以挑選到不少「物美價廉」的股票；尤其是一些現金股利高的電子業與傳產業，如鴻海、中鋼、台塑三寶等，就是財務長相當看好的標的。
股市跌，基金市場表現當然也不好，但這時財務長就鼓勵投資人千萬不要停止「定期定額」的投資，因為可以降低投資成本；至於房地產，如果手頭資金夠，財務長最推薦的，就是投資台北市跌價最少、增值很高的台北市大安區當房東。
進入第三季，台灣股市與房市要如何投資？本刊特別找了財務長和投資長談他們的理財術，發現這幾位專業經理人最喜歡的投資工具是股市。他們賺錢的關鍵是選擇績優股，並且長期投資，從不會短進短出。例如全球人壽財務長陳淑美，一年只調整兩次持股內容，不會聽信明牌忙著變來變去。
定期定額購買基金
陳淑美很愛投資台灣股票，只要她看好台灣長期的發展，每次遇到台股大跌，就是大筆加碼的買點。她認為在下跌之際，選擇本益比在二十倍以下的績優股，等個幾年，股價上漲獲利都夠當退休金。以前她偏愛電子股，現在她也挑選傳產股來投資，中鋼和台塑三寶就是她的新歡。
幾乎每位財務長都會投資基金，投入金額約佔了總投資金額的二分之一。有趣的是，財務長比較喜歡投資海外基金，因為投資不同類型的海外基金，可以分散風險，而且是買定期定額的共同基金。富邦金控投資長蔣國樑甚至在女兒出生時，幫她以定期定額的方式投資國際投信的國民基金，「我叫這檔基金為『女兒紅』。」蔣國樑說，這檔基金他從民國七十七年按月扣錢到現在，等於將來女兒的嫁妝都已經準備好了。
一直在投資圈打轉的蔣國樑，年輕時在美國唸書，就開始定期定額買基金。當時他投資有投資大師之稱的彼得林區操盤的「麥哲倫基金」，算一算，到現在他以定期定額投資麥哲倫基金的方式超過二十年，「我雖然身為投資長，但投資的方式其實是採取最保守穩健的獲利法，就是長期投資共同基金，採取定期定額的方式每月扣款，不論股市經過多少滄桑，最後的獲利都讓人滿意。」
多年來，蔣國樑看過太多慘賠在股市的金主與大戶，所以他的結論是，投資共同基金，以定期定額的方式，是最安全的投資理財之術；而且他一旦選對了基金，就會立刻忘了這項投資，不理會這檔基金是賺還是賠，就連基金公司寄來的帳單信封他都不會拆開看。
大安區房子增值高
投資股票二、三十年的勤美集團財務長孫玉珍，曾熱中台股與美股，還愛賺利息錢；除此之外，也愛投資房地產。搬了五次家，挑的地點都在台北市最保值的地段大安區，因為看好大安區文教色彩濃厚，房價居高不下，所以每次換屋都讓她小賺一筆。不過孫玉珍認為，投資房地產不要盲目，要選擇有發展性的區域，從坪數小的房子開始慢慢買起，幾年後再換屋，就可以致富。
信義房屋企研室協理張欣民就說，台北市的大安區長期以來都是最保值的地段，現在預售屋每坪平均價格在五十五萬元，中古屋在四十萬元，全區指標個案就是「帝寶」，目前每坪已經開價到一百萬元。
中信金控財務長張明田經歷過三次搬家，也讓他獲利不少。張明田買屋的不變法則，就是地產業常掛在嘴邊的「地段、地段、還是地段」；而且不該省的絕對不省，例如車位，他說：「我的第一棟房子是在民國八十一年買的，買在台北市東湖的南湖國小附近，價格比較低；知道那裡是台北市的新市鎮，而且我已經沒錢買車位，但想想一定要買下來，否則以後會很難脫手。所以整棟大樓的停車場停車格裡，只有我的車位停的是一輛摩拖車。」
