[討論] OTM Trade 奧美資金盤事件：眼見不為憑，查詢來證明

前陣子，印尼OTM Trade 奧美集團被許多投資人指控，它透過「代操外匯期貨」業務詐騙了1,500萬元，但台北地檢署在調查後，發現有些投資人曾經前往當地看期貨交易、參觀監管單位，而且大約一半的投資人有領回獲利，因此不構成詐欺，只有違反《期貨交易法》。



　　根據調查，「OTM Trade 奧美」2019年在台灣成立凱旋系統，之後選在五星旗飯店與會議中心辦說明會，說服聽眾投資1,000～100,000美元，讓公司代操外匯期貨，而投資人和集團的分潤比例是6：4。

　　同年年底，OTM Trade 奧美聲稱因為在印尼的券商資金被凍結，將會轉移資金，換券商做外匯保證金交易，而獲利的分潤改成7：3，並且用由虛擬貨幣USDT（泰達幣）支付。

　　2020年6月，OTM Trade 奧美停止付投資人錢並關閉網頁，直接捲走所有投資人的資金。但由於外匯與外匯保證金是在印尼交易，實際情況不易查證，因此很難認定該集團有在台灣吸金詐騙。

　　其實這種挖東牆補西牆的資金盤層出不窮，由於透過地下集資，將後面入會者的錢付給前面入會者，傳銷方式極具隱蔽性、欺騙性和社會危害性，但很少能超過三年，因為資金盤主大多會在這之前捲款逃跑。

事先做功課，不怕黑平台
　　從這個事件我們可以看到，黑平台為了騙取投資人的信任與資金，不惜砸錢辦說明會，營造出一片欣欣向榮的假象，甚至還安排活動，讓投資人去印尼當地參觀，他們相信眼見為憑，於是放下了戒備，結果就這樣落入黑平台精心準備的騙局，所有投資血本無歸！

　　既然現在的詐騙手法愈來愈縝密，就連法律也不一定能判斷詐欺罪是否成立，若是這樣，一般投資者又該如何才能避開被詐騙的風險？其實，只要事先上外匯天眼官網或使用APP查詢，就可以看到完整詳盡的查證資訊，過濾掉那些有問題的黑平台。