[資訊][基金]慎選獲市場肯定品牌 享受財富增值機會
慎選獲市場肯定品牌 享受財富增值機會
八月境外基金進軍國內金融市場,可以預期的下半年基金市場競爭 將更形激烈,投資人面對著琳琅滿目、各式各樣的境外基金,要如何 選擇已成為市場關注的話題,投資人在挑選基金時,最好尋找一個深 獲市場與專業機構肯定的國際基金品牌,透過優質「品牌」提供專業 的投資建議,從該集團旗下基金中挑選符合投資屬性的資產配置。
新上路的總代理制度主要是讓國內的境外基金的資訊提供、責任歸 屬及行銷廣告規範,三大問題有所遵循。對投資人而言,過去面對的 還是銷售機構以銀行為主,服務的水準還是要看這些銀行理專的水準 。以目前銀行的競爭態勢來看,獲得服務的專業度可能不會相差太遠 ,在開放總代理後,投資人如果向總代理直接申購,那麼接收到的資 訊是最直接迅速的,在問題的處理上,也比較能夠快速解決,服務水 準自然可能會比較好。
就專業度來講,還是要看各家總代理在業界的專長為何。例如券商 的專長是在股票,在基金的實務運作上可能不像專業資產管理機構那 麼熟悉。簡言之,若是總代理本身就是境外基金機構在檯子公司或分 支機構,那麼在專業度上應該會較強。
在開放境外基金後,雖然投資人的選擇性更多,在建構在核心資產 時,仍需以固定收益的商品為主,以尋求穩健的報酬,有了核心部位 後,再依個人能承受的風險程度,在衛星資產上積極佈局,包括最熱 商品如黃金、原物料與能源構成的新興市場基金,或是一般股債型基 金、房地產相關的基金,都是可以選擇的標的。
此外,購買境外基金還可有節稅的好處,目前最低稅負制度尚未實 施之前,海外所得是免稅,就算是實施後,也有100萬元的免稅額度 ,因此投資人應多利用境外債券型或貨幣型基金,賺取較穩定的收益 ,同時也可節省利息的稅負。