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[分享] 分散投資 更勝追逐熱門基金

分散投資 更勝追逐熱門基金

 國人偏好追逐熱門基金的投資盲點,使得許多人在這波金融海嘯下「體無完膚」、受傷慘重,基金業者和財務顧問指出,投資人應從這次投資經驗中學習分散市場投資,優於追逐熱門基金的正確投資概念,尤其對年輕的投資人來說,儘快記取教訓對以後的投資將有很大的幫助。


 去年第四季投資人瘋狂追逐亞股,今年初時,有很多人都認為,亞股在2007年出現高達三成以上的漲幅後,還是有機會可以再接再厲。如今,很多勇敢進場的投資人如今傷痕累累。


 宏觀財務顧問公司財務顧問王澤仁表示,根據聯博資產管理公司的統計數據可發現,在金融市場裏沒有永遠的第一名,投資人沒有作好分散市場投資的功課,也不見得可以滿載而歸。


 根據聯博統計,若在2004年投資亞太地區,當年可有28%報酬率,為各資產類別之冠;但如果假設亞太地區在隔年依然會續強而追漲,隔年報酬率只有14%,還不如轉而投資整體新興市場,全年可得34%報酬率。


 王澤仁說,不少投資人在2005年時,看到日本年度報酬率達25%的亮麗表現,原本以為日本經濟可望出現長久以來引頸期盼的復甦榮景,但是沒想到日本經濟體質依舊疲弱,不但再也沒有回到表現最佳的前三名,隔年2006年還是表現最落後的資產類別。


 這些例子可能以不同形式呈現,也可能是不同投資人間的寶貴課題,但都說明了一個投資市場中重要的觀察:各大市場會輪流表現,今年的贏家甚至有可能成為明年的輸家。


 法國巴黎資產管理公司執行董事李幼玲也說,投資人與其抱怨目前損失了多少,不如正視這場金融海嘯帶來的啟示,尤其年輕人算是運氣最佳的,能親身經歷百年難得一見的金融風暴,並且從中學習應該分散風險、不該孤注一擲的投資觀念,對於未來的投資有正面的效益。


 李幼玲強調,畢竟資本市場遲早會重回正常軌道,年輕人持續定期定額投資,還是有機會有收成的一天。

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