CHERRY~

賣瓜的都說瓜甜!!

我提供給你一個國際標準~

看看國外是如何建議客戶選擇適合的財務顧問??

以下是我過去理財專欄中的一篇文章~

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如何選擇一個夠國際化,可信賴的財務顧問??
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相信是大家想瞭解的課題!!
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來參考參考~ 美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）
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以國際眼光來挑選財務顧問的標準,希望對大家有幫助!!
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美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）建議從五大原則來選擇投資理財顧問，在挑選好顧問前寧可充滿懷疑，勝過一味信任，並且確定顧問可以完全符合自己的投資需求。
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晨星分析師史蒂芬斯（Sue Stevens）指出，嬰兒潮時期的一代逐漸面臨規劃退休金的階段。但在選擇投資理財顧問前，最好依循五項原則，以確定能找到最適合自己的顧問。
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首先是付費問題。如果顧問說，他們的建議「免費」，或許投資人就應該另尋高明，畢竟天下沒有白吃的午餐。很多顧問收的費用是和產品連結在一起，不免產生利益衝突。
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史蒂芬斯說，很多理財顧問是根據賣掉多少產品來收佣金，但是有些顧問只收顧問費，與產品的佣金沒有關係。投資人要先瞭解自己可以接受的程度，再來決定選擇哪一類理財顧問。
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其次，投資人要瞭解，該理財顧問有多少客戶。理財顧問公司或銀行有時可能服務數百名客戶，每名理財人員可能服務約70名資產管理的客戶。投資人要自問：如果打電話給理財顧問，一接就通嗎？這位理財顧問認得出我嗎？知道我的需求嗎？
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最早與客戶接觸的人員可能只是行銷人員，目的只是吸引客戶上門，並不負責對客戶的服務。投資人可能覺得行銷人員還不錯，但如果覺得理財顧問不夠「對味」，或是自己顯得很笨，或是覺得顧問不夠專業，都應該換人。
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投資人要遵循的第三個原則是，設法連絡該名顧問的其他客戶。有些顧問會很樂意提供名單，讓客戶接觸。這樣一來，客戶就可以瞭解這名顧問的口碑。如果該顧問不想提供名單，或是其他客戶的需求與投資人完全不同，也許投資人該考慮換一個更適當的顧問。

第四，投資人要瞭解理財人員的投資風格。如果投資人重視的是保存本金，可能就不要選擇投資風格積極冒進的理財顧問。如果顧問誇耀自己去年的投資報酬率，不妨問問他或她從2000年3月到2002年底時全球股市大空頭時的績效。
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史蒂芬斯說，最後一項原則是，投資人要先知道，顧問有多勤快。不少投資人喜歡顧問噓寒問暖，但有些投資人卻不喜歡常被「騷擾」。在確定顧問之前，應該先溝通清楚。
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目前金融市場的理專~滿街跑...

保險人員,銀行行員...連討債公司的人也稱為理專!!

怎麼知道他是不是妳可託之人??

是不是說一套,做一套??

建議妳:

瞭解一下他在這個行業多久?

有甚麼相關經驗?

常常換公司嗎?

還有,請他提供他個人所投資規劃的理財工具

看看他的配置如何?

是否風險與報酬是否兼顧?

規劃的完整嗎?

績效如何?

注重的是報酬的高低or理財目標的達成??

轉換頻律高嗎?

如果他連自己的財都理不好~又如何能幫妳理財??